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みなさんこんばんは～☆
現役チャットレディ兼スタッフのらなです_(._.)_
さてさて今日の話題は…
【確定申告】
についてです！
確定申告とは…
『所得税の確定申告は、毎年1月1日から12月31日までの
1年間に生じた所得の金額とそれに対する所得税等の額を計算して確定させる手続です。
源泉徴収された税金や予定納税額などがある場合には、
この確定申告によってその過不足を精算します。
引用：国税庁HP NO.2020』
個人的な感想ですが、
チャットレディの税金関係ってあまり公表されていない？
イメージでしっかり理解している人は少ないのかな？
という印象があります。
そんな確定申告について今日は解説しちゃいますっ！
確定申告については
お問い合わせの時や働いている女の子のからよくご質問いただく内容です。
今日はチャットレディの確定申告について
詳しく解説しちゃいますっ！
確定申告のことが気になっている方、ぜひぜひ最後まで読んでくださいね♪
もくじ
1.チャットレディは源泉徴収されない
チャットレディのお仕事は【業務委託】という形なので
雇用されているわけではなく【個人事業主】となります。
一般のバイトや会社努めの方などには聞きなじみのない言葉ですよね。
個人事業主とはどういうものなのか、源泉徴収されないってことは…？
各々について説明させていただきますね(^▽^)/
個人事業主とは
通常の会社努めの方や、アルバイトの方はお給料から、
所得税や、道市民税を差し引いた金額を毎月のお給料として受け取っています。
これに対して個人事業主は、稼いだお金は税金等は差し引かれず受け取ることができます。
チャットレディもこれにあたります。
では税金等はどうなるのか？
チャットレディとして得た報酬が一定の金額を超えた場合
自分で申告して納税しないといけません。
これを『確定申告』と呼びます
一定の金額とはいくら？
『一定の金額』と書きましたが、
さて一定の金額とはいくらなのか…それはズバリ
働き方によって変わるんです！
チャットレディ以外の収入がない方
例：バイトをしていない学生、専業主婦、
チャットレディの収入のみの方など
1年間のチャットレディとしての所得が48万円以上
チャットレディ以外の収入がある方
例：副業でチャットレディをしている方、
バイトをしている学生、専業主婦など
1年間のチャットレディとしての所得が20万円以上
※基本的にチャットレディとしての所得が年間20万円以下の場合は
確定申告は不要です。
一言でまとめると…
- チャットレディは個人事業主なので源泉徴収されない。
- 所得の額によって確定申告の有無が変わる。
2.チャットレディの確定申告の計算方法
1で書いた『所得』についてですが、
売上(報酬)-必要経費を引いた金額が『所得』となります！
とういうことは…受け取った報酬が48万円または20万以上でも
必要経費を差し引いた金額が48万円または20万円以下ですと
税金は発生しないということになります。
必要経費をちゃんと理解して正しい確定申告を行いましょう。
必要経費とは
必要経費とは、チャットレディのお仕事をするにあたり、
購入したものや、交通費などが必要経費として認められています。
また間接的なものも経費として計上として認められる場合があります。
- 衣装に使う洋服
- 化粧品
- カメラやマイクなどの機材
- ヘアメイク代
- チャットレディのお仕事に関係するの飲食代
- 通勤する際の交通費
などが必要経費として認められています。
※項目によっては認められない場合があります。
経費と計上する際には『領収書』が必要となりますので、
必ず取っておくようにしましょう。
領収書を紛失した、またはもらい忘れた場合は
『レシート』『納品書』『出金伝票』
などでも領収証代わりとなりますので覚えておきましょう。
『これって経費になるのかな？』っと思った物は
必ず領収証を取っておいて経費にできるのか、
確定申告の際に税務職員さんに聞いてみましょう。
また経費について質問される場合があるので、
使用用途などを答えられるようにしておきましょう。
一言でまとめると…
- 間接的な物も経費計上できる可能性あり
- 受け取った報酬ー必要経費＝所得。
- 領収証は必須
3.チャットレディとしての確定申告までの流れ
まずは確定申告に必要な書類を準備しましょう！
- 収入を証明する書類
・チャットレディとして受け取った報酬を証明するもの
(副業でチャットレディをしている場合は
本業の給与明細書も)
- 経費を証明する書類
(レシートや納品書、請求書等)
確定申告は翌年2月中旬～3月中旬までの間にしかできません。
具体的な日付はその年のよって変わってくるので必ず期限内に行うようにしましょう。
今年は2025年2月17日（月）～ 2025年3月17日（月）
※e-Tax は1月6日(日)～申請可能
1年間で受け取った金額の確認
申告する年の1月1日～12月31日までの報酬金額を確認しましょう。
振込の場合は通帳などから金額を計算して、
手渡しでもらっている場合は所属事務所に年間の報酬をまとめてもらいましょう。
上にも書きましたが副業でチャットレディをしている場合は控除金額が変わってくるので
本業のお仕事の給与明細書が必要となります。
経費の計算
1年間で使用した経費書類の計算をして
いくら必要経費として計上できるか金額を出しましょう！
申告書の作成
申告書は以下の方法で作成できます
- 税務署の窓口で申告書を入手して記入
税務署で申告用紙を受け取って、手書きで記入する方法。
- e-Taxを利用してオンラインで申告
インターネットを通じて税務署に直接申告ができます。
申告には白色申告と青色申告の2種類かあります。
- 白色申告
税制上の特別な控除や優遇措置がない、通常の所得税の申告方法です。
事前審査が必要がなく比較的簡単に行える手続き方法。
複式帳簿の必要がなく簡単な帳簿のみで申請可能。
メリット
- 比較的簡単にできる、帳簿の義務が簡易。
- 経理の計算が苦手な人などにおすすめ。
- なるべく時間をかけたくない人向け。
デメリット
- 青色申告では受けれる特別控除がないので
青色申告に比べて税負担が大きくなる。
- 青色申告
白色申告に比べて青色申告を行うことで、
税金面でいくつかのメリットを受けることができます。
青色申告をするには、税務署に「青色申告承認申請書」を提出する必要があります。
申請は開業から2か月以内、またはその年の3月15日までに行うことが一般的です。
メリット
- 青色申告をしている場合、最大65万円（または10万円）の所得控除を受けることができます。
(青色申告特別控除)
- 税務署からの信頼が高くなる。
正確に帳簿をつけることが求められるため、税務署からの信頼を得やすいです。
デメリット
- 帳簿の管理が大変
青色申告をするためには、詳細な帳簿（仕訳帳、総勘定元帳など）を
きちんとつける必要があります。特に、複式簿記を使う場合、
記帳の手間や難易度が高くなり、事務作業に時間がかかることがデメリットとなる場合があります。
- 事前申請が必要
青色申告を始めるには、事前に「青色申告承認申請書」を提出する必要があります。
この申請は、開業日から2ヶ月以内またはその年の3月15日までに行う必要があり、
忘れたり遅れたりすると青色申告ができなくなります。
- 税務署によるチェックが厳しくなることがある
青色申告は税務署からの信頼が高い反面、
記帳の精度や内容について厳しくチェックされることがあります。
記載漏れや誤りがあると、青色申告特別控除を受けられない場合もあります。
一言でまとめると…
- 白色申告は簡単だが特別控除を受けられない。
- 青色申告は手間はかかるが、特別控除を受けられる。
（最大65万円または10万円）
申告書に必要事項を記入～提出
確定申告書には種類がございますが、
青色申告、白色申告共に…
『確定申告書B』を使います！
申告書の記入の仕方は
国税庁のHPを参照にしてください。
確定申告書の提出方法は
税務署に行って直接申告書を提出する方法と
オンラインで完結する e-Tax
の2種類の方法がございます。
それぞれのメリット・デメリットをご紹介いたしますので、
ぜひ自分に合った申告方法をお選びください。
- 税務署に行って直接申告書を提出
メリット
- インターネット環境がなくてもできる（e-Taxはインターネット環境が必要)
直接提出は、インターネットを使わずに申告できるため、
インターネット環境が整っていない人でも手軽に申告できます。
特に、オンラインに不安を感じる方や、インターネットを使い慣れていない方には安心です。
- 手続きがシンプル
確定申告書を紙に記入して提出するだけなので、
手順がシンプルで分かりやすいです。特に一度もe-Taxを使ったことがない場合、
準備や手間が少なく、初心者でも取り組みやすいです。
- 税務署の職員と対面できる
申告書を税務署に直接持参する場合、分からない点があれば税務署の職員に質問できます。
場合によっては、間違いや不明点をその場で指摘してもらえるため、安心して申告できることもあります。
デメリット
- 混雑の影響を受けやすい
確定申告の提出期間中、特に税務署は混雑することが多く、
直接提出する場合には長時間の待機を強いられることがあります。
特に最終日が近くなると、さらに混雑が予想されるため、長時間並ぶ覚悟が必要です。
- 申告書に不備があった時に訂正が面倒
申告書に記入ミスなどあった場合、紙で提出した場合は、訂正や再提出が手間です。
再度書き直して提出し直さないといけません。
オンライン申告では、電子的に訂正が簡単にできるため、オンラインの方が柔軟に対応できます。
オンラインで完結する e-Tax
メリット
- 24時間いつでも申告できる
インターネットを通じて、いつでもどこでも申告ができるので、時間に制限がありません。
日中に時間が取れない人や税務署に出向く時間がない人におすすめ。
また自宅で完結できるので税務署の混雑状況に影響を受けない。
- 申告ミスの防止、控除を自動で計算
申告書作成ソフトが自動で計算をしてくれるため、手書きのミスを防ぎやすいです。
また必要な控除を入力すると自動で計算してくれるので、間違いがなく便利です。
納税額についても申告書作成ツールで納税金額が確認できるのもメリット。
デメリット
- インターネット環境、初期設定が必要
e-Taxを利用する場合、インターネット環境下で
電子証明書の取得やソフトのインストール必要となるため
インターネット環境が必須となります。
初めての場合は初期設定と登録が必要なため、
スマホ、PCの操作が苦手な人には少し手間に感じるかもしれません。
- マイナンバーカードが必要
厳密に言えばマイナンバーカード無しでも申請できるのですが、
そのためには一度税務署に本人確認届を出さなければなりません。
税務署に行かず自宅で完結させる場合はマイナンバーカードは必ず必要となります。
申告書を提出して納税
申告書を受理確認ができたら、
正確な税額が確定します。
銀行からの引き落とし、または銀行や郵便局で納税しましょう。
※期限を過ぎると延滞金がかかる場合があるので期日内に納めましょう。
還付金が発生する場合があり、その場合は自分が指定した口座に振り込まれます。
申告書を提出した後は、必ず申告書の控えや受領証、
関連書類（源泉徴収票、医療費の領収書、経費の領収書など）を
保管しておくことが重要です。これらは後日、税務署から確認の依頼が来た場合や、
次年度の申告時に参考として必要になることがあります。
これにて確定申告は完了となります。
まとめ
今日は確定申告についてお話してみました！
白色申告と青色申告の違いや、e-TAXについてなど
ご理解いただけましたか？
確定申告を正しく行うと税負担を軽減できる場合もございます。
確定申告における納税はチャットレディに限られたことではございません。
副業ブームの昨今、チャットレディ以外のお仕事で確定申告は必要となります。
正しい方法や仕組みを理解しておいて損はないと思います♪
わからないことがあれば札幌リーブルチャットスタッフにご相談ください！
チャットレディのお仕事が気になっているそこのアナタ♪
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